新京報(bào)訊（記者張建林）今年6月至11月，公安部會(huì)同國家金融監(jiān)管總局部署17個(gè)重點(diǎn)省市開展為期6個(gè)月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊。打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪存在哪些難點(diǎn)？金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”此類犯罪呈現(xiàn)哪些特征與挑戰(zhàn)？12月25日，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局局長華列兵在公安部召開的新聞發(fā)布會(huì)上作了回應(yīng)。
針對打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪存在的難點(diǎn)，華列兵介紹，首先行為辨識(shí)難。金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”活動(dòng)往往借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行，產(chǎn)品多層嵌套，身份識(shí)別難，犯罪手法不斷翻新，上下游非法產(chǎn)業(yè)鏈分工明確、相互獨(dú)立，且犯罪國際化趨勢愈發(fā)明顯，行為隱蔽性強(qiáng)。
其次是性質(zhì)認(rèn)定難。金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”行為法律關(guān)系復(fù)雜，不法分子長期鉆法律“空子”、打政策“擦邊球”，運(yùn)用合法形式掩蓋非法目的，違法犯罪定性難度較大。
最后信息追蹤難。金融非法中介往往利用新媒體平臺(tái)引流，然后通過點(diǎn)對點(diǎn)、一對一方式或?qū)偃赫T導(dǎo)客戶消費(fèi)借機(jī)牟利，其傳播擴(kuò)散呈網(wǎng)絡(luò)化趨勢，源頭有效遏制難度加大。
就金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”此類犯罪呈現(xiàn)的特征與挑戰(zhàn)，華列兵表示，此類犯罪呈現(xiàn)出三方面的特點(diǎn)。一方面是運(yùn)作模式產(chǎn)業(yè)化。金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”已形成一套完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，包括虛假廣告投放、提供“對抗”教程、定制統(tǒng)一話術(shù)、偽造虛假證明、代為談判協(xié)商等環(huán)節(jié)。另一方面是從業(yè)人員職業(yè)化。主要表現(xiàn)在部分職業(yè)律師和催收機(jī)構(gòu)專業(yè)人員熟悉國家法律法規(guī)和信貸機(jī)構(gòu)投訴規(guī)則，在利益驅(qū)使下相繼加入“反催收”等團(tuán)隊(duì)，對不法行為推波助瀾，產(chǎn)生了職業(yè)投訴人、代理人。還有一方面是作案手段隱蔽化。不法分子利用各類新技術(shù)手段和智能生成工具，使有關(guān)行為識(shí)別發(fā)現(xiàn)的難度很大。
編輯 樊一婧
校對 王心
